LEHDISTÖTIEDOTE
20.9.2007
Tapiola tuo markkinoille Osinko Plus -nimisen osakeindeksiobligaation 24.9.2007 alkaen. Osinko Plus – obligaatio on sidottu Dow Jones EURO STOXX® Select Dividend 30 – indeksiin, joka sisältää euroalueen 30 eniten osinkoa maksavaa yritystä. Joukossa on yrityksiä useista Euroopan maista useilta eri toimialoilta, kuten pankkeja, kemianteollisuutta, tietoliikennettä ja elintarvikkeita.
"Mielestämme tämä on juuri oikea tuote tähän markkinatilanteeseen kun epävarmuus osakemarkkinoilla on lisääntynyt. Tällä tuotteella on mahdollista saada tuottoja niin nousuissa kuin laskuissakin - ja joka tapauksessa pääomaturvatusti”, kertoo Tapiola-ryhmän pankki-, säästö- ja sijoituspalveluista vastaava myynti- ja markkinointijohtaja Tommi Elomaa.
”Tuote on tarkoin harkittu. Se osoittaa, että luotamme yhä Euroopan osakemarkkinoihin. Me suosittelemme tällä hetkellä eurooppalaisten osakkeiden ylipainottamista, koska Euroopan osakemarkkinat ovat tällä hetkellä suhteellisen edullisia, kun taas Yhdysvaltain talouteen liittyy riskejä.”
Tuote on tehty yhteistyössä Ålandsbankenin kanssa
Osinko Plus on Tapiolan toinen indeksilainatuote ja se on tehty yhteistyössä Ålandsbankenin kanssa, kuten toukokuussa markkinoille tuotu Vaihtoehtoinen Energia -osakeindeksilaina. ”Valitsimme yhteistyökumppaniksemme Ålandsbankenin, koska yhtiö rakentaa selkeitä ja ymmärrettäviä tuotteita, ja uskomme niiden sopivan myös Tapiolan asiakkaille”, Elomaa sanoo.
Osakeindeksiobligaatio turvaa sijoittajan rahat
Osakeindeksiobligaatio on joukkolainamuotoinen sijoitustapa, jonka tavoitteena on hankkia sijoitetulle pääomalle mahdollisimman hyvää tuottoa, kuitenkin samalla turvaten sijoittajan pääoman. Osinko Plus on joukkovelkakirjalaina, jonka tuotto on sidottu 30 eurooppalaisen yrityksen menestymiseen osakemarkkinoilla.
Osakeindeksiobligaatio Osake Plus koostuu kahdesta osasta, joista sijoittaja saa parempaa tuottoa antavan vaihtoehdon sijoitusajan päätyttyä. Vaihtoehtoina sijoittaja saa tuoton joko Dow Jones EURO STOXX® Select Dividend 30 -indeksin noususta tai Dow Jones EURO STOXX® Select Dividend 30 -indeksin ja EURO STOXX 50®:n tuoton erotuksen.
Jos Dividend 30 – indeksi menestyy paremmin kuin EURO STOXX 50 – indeksi, luetaan positiivinen erotus sijoittajan hyväksi. Tällä tavoin sijoittaja voi saada tuottoa vaikka kumpikin indeksi kehittyisikin negatiivisesti. Riittää, että Dividend 30 – indeksi ei laske yhtä paljon kuin EURO STOXX 50 – indeksi. Indeksien historiallista kehitystä tarkasteltaessa voidaan nähdä, että Dividend 30 – indeksi on yleensä menestynyt paremmin kuin EURO STOXX 50 –indeksi; sekä nousuissa että laskuissa.
Osakeindeksiobligaation Osinko Plus merkintäaika on 24.9.-12.10.2007. Sijoitusaika on 3,5 vuotta ja minimimerkintä on 1 000 €. Osinko Plus lasketaan liikkeeseen vaihtoehtoina Varovainen ja Offensiivinen.
Osakeindeksilainan liikkeellelaskijana toimii Ålandsbanken.
Varovainen -vaihtoehdossa osallistumisaste on 70 % mahdollisesta kurssinnoususta. Offensiivinen –vaihtoehdossa sijoittaja maksaa 10 %:n ylikurssin, jolloin osallistumisaste on 135 % mahdollisesta kurssinnoususta.
Tiedotuspalvelut / Rami Saarela