LEHDISTÖTIEDOTE
28.5.2009
Tapiola Varainhoito Oy tuo markkinoille uuden Tapiola Suoja -nimisen erikoissijoitusrahaston. Rahaston tavoitteena on saavuttaa mahdollisimman vakaa arvonnousu siten, että rahaston tappioriskiä rajataan aktiivisella sijoitus- ja riskienhajautusmallilla. Rahaston sijoitustoimintaa ohjaa jatkuva pyrkimys suojata vähintään 90 prosenttia rahasto-osuuden historiallisesti korkeimmasta arvosta.
Rahaston vastaavan salkunhoitajan, rahoitusmarkkinaekonomisti Timo Vesalan mukaan riskienhallinnalla on erittäin tärkeä merkitys rahaston salkunhoidossa. ”Suojaava riskienhallintamalli ja sen kurinalainen noudattaminen on salkunhoidon tärkein kulmakivi”, hän kertoo. Päivittäisellä riskien seurannalla pyritään koko ajan vartioimaan, ettei rahaston arvo laske alle suojatavoitteen.
Tapiola Suoja on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa suurimman osan varoistaan vähäriskisille korkomarkkinoille. Rahastolla on riskibudjetti, jonka rajoissa se sijoittaa myös riskipitoisempiin instrumentteihin, kuten osake- tai kiinteistömarkkinoille. ”Riskipitoisempien kohteiden avulla rahastolle haetaan lisätuottoja. Riskienhallinnan avulla valvomme kuitenkin koko ajan, ettei markkinoiden noustessa esimerkiksi osakkeiden osuus kasva rahastossa liian suureksi. Koska rajoite on tämän suhteen tiukka, emme ahnehdi nousussa liikaa, vaan kotiutamme voittoja säännöllisesti”, Vesala sanoo.
Osakkeiden jatkuva ostaminen voi olla huonosti kannattava sijoitusstrategia. Esimerkiksi eurooppalaisten osakemarkkinoiden vuosittainen kokonaistuotto vuodesta 1998 vuoteen 2008 oli 0,73 prosenttia. ”Etenkin nykyisessä epävarmassa suhdannetilanteessa voi olla järkevää myydä rivakan nousun jälkeen pieni osa osakkeista ja siirtää niistä syntyneet voitot korkoa tuottaviin kohteisiin”, Vesala sanoo.
Rahasto sopii pitkäaikaiselle sijoittajalle
Rahaston sijoituskohteet valitaan pitkäjänteisen ja huolellisen Tapiolan oman analyysin tuloksena. Tapiola Suoja -rahasto sopii riskit tiedostavalle sijoittajalle, joka ei halua sijoittaa varojaan pelkästään osakemarkkinoille mutta joka tavoittelee kuitenkin korkosijoituksia parempaa tuottoa.
Markkinoilla on nykyään useita pääomaa turvaavia sijoitustuotteita, kuten määräaikaistalletuksia, indeksilainoja ja sijoitustalletuksia. Monet niistä saattavat kuitenkin olla asiakkaan kannalta joustamattomia, koska ne ovat useimmiten määräaikaisia, useamman vuoden kestäviä sijoituksia. Tapiola Suoja -rahasto toimii normaalin rahaston tapaan eli sijoituksia ja lunastuksia voi tehdä koska tahansa. Tapiola Suojaa ei voi kuitenkaan rinnastaa pääomaturvattuihin sijoitustuotteisiin, sillä suojatavoite toteutetaan aktiivisella riskienhallinnalla, mutta suojatavoitteelle ei ole rahastoyhtiön tai ulkopuolisen myöntämää takuuta tai vakuutta.
Minimimerkintäsumma rahastoon on 500 euroa kertamerkinnöille tai kuukausisäästäjälle 30 euroa. Rahastoa voi merkitä ilman merkintäpalkkiota 31.8.2009 saakka. Rahaston pitkän aikavälin tuotto-odotus on viisi prosenttia.
Lisätiedot:
Tapiola Varainhoito Oy
Rahoitusmarkkinaekonomisti
Timo Vesala
09-4532458
Tiedotuspalvelut/ Tiina Niemi