LEHDISTÖTIEDOTE
17.3.2008
Tapiola-ryhmä toi markkinoille maaliskuun alussa uuden varainhoitosalkun, nimeltään Varainhoito 25. Salkkuvakuutus on sijoitussidonnainen säästöhenkivakuutus, joka sisältään varainhoidon. ”Salkkuvakuutuksen avulla asiakas voi yhdistää vakuutussäästämisen edut tehokkaaseen varallisuudenhoitoon”, kertoo myyntijohtaja Ilkka Tuominen Tapiola-ryhmästä.
Luku tuotteen nimen perässä kertoo osakerahastojen määrän prosentteina koko salkusta. Varainhoito 25:ssa osakerahastoihin on siis sijoitettu 25 prosenttia ja korkorahastoihin 75 prosenttia. Varainhoito 25 täydentää Tapiolan varainhoitosalkkuperhettä, johon kuuluvat ennestään Varainhoito 50, 75 ja 100.
Varainhoito 25 sopii epävarmaan markkinatilanteeseen ja maltilliselle sijoittajalle
Tuominen sanoo, että Varainhoito 25 sopii erinomaisesti maltilliselle sijoittajalle, joka karttaa turhia riskejä. Lisäksi tuote soveltuu erityisen hyvin tämänhetkiseen, hieman epävarmaan markkinatilanteeseen.
"Salkkuvakuutus on asiakkaalle todella vaivaton sijoitusvaihtoehto. Asiakas valitsee varainhoitosalkun, joka vastaa hänen tuotto-odotustaan ja riskinsietokykyään. Varojen hoitamiseen asiakas valtuuttaa asiantuntijan Tapiola Varainhoidosta, joten asiakkaan ei itse tarvitse hallinnoida säästöjään tai tehdä sijoituspäätöksiä", Tuominen sanoo.
"Samankaltaisia tuotteita ei ole ennestään markkinoilla. Salkkuvakuutuksen avulla asiakas saa samassa paketissa varainhoidon, omaan riskinsietokykyynsä soveltuvan allokaation ja vakuutussäästämisen veroedut", Tuominen jatkaa.
Salkkuvakuutuksella saa edullista varainhoitoa
Salkkuvakuutukseen säästämällä asiakas voi lahjoittaa lähiomaiselle yleisen lahjaverovapaan 3 999 euron lisäksi 8 500 euroa kolmen vuoden välein. Lisäksi rahastovaihdot ovat ilmaisia ja tuottoja verotetaan vasta sopimuksen päätyttyä. Salkkuvakuutus sisältää lisäksi kuolemanvaravakuutuksen, jonka avulla lähiomainen saa kuolintapauksessa vakuutuskorvauksen verovapaana tiettyyn summaan saakka.
Tuomisen mukaan salkkuvakuutus on todella edullinen keino saada säästöilleen ammattimaista varainhoitoa. Vakuutusmaksuista vähennetään sopimuksen hoitomaksuna 3,5 prosenttia yhtä maksua kohden. Vakuutussäästöstä vähennetään 50 euroa vakuutuksen ensimmäisenä voimassaolovuotena ja sen lisäksi vuosittain 0,3 prosenttia. Säästön määrästä vähennetään kuitenkin enintään 150 euroa vuodessa.
Tuominen huomauttaa, että asiakas voi halutessaan tehdä nostoja vakuutuksesta silloin kun haluaa pieniä kuluja vastaan. Tapiolaan keskittävillä omistaja-asiakkailla on mahdollisuus saada kuluista alennusta maksimissaan 15 prosenttia. Näiden kulujen lisäksi rahastoista peritään sijoituskohteiksi valittujen rahastojen hallinnointipalkkiot, jotka ovat Tapiolassa erittäin edulliset.
Minimisijoitus salkkuvakuutukseen on 30 000 euroa.
Lisätiedot
Lisätietoa salkkuvakuutuksesta.
Myyntijohtaja Ilkka Tuominen, puh. (09) 453 2239
Tiedotuspalvelut/Suvi Vesterinen